ポートフォリオの再調整とは？
なぜなぜ君：ポートフォリオを再調整する時のポイントは？
編集長：定期的に投資商品のパフォーマンスをモニタリングし、ポートフォリオの再調整を行う際の注意点を以下にまとめました。
- 長期の視点を持つ: 投資は長期的な成果を追求するものであるため、短期の価格変動に過剰に反応するのは避けましょう。ポートフォリオの再調整は、長期の投資目標に基づいて行われるべきです。
- リバランスのタイミング: ポートフォリオを再調整するタイミングは、定期的に行うことが一般的です。年に1回または半年に1回など、自身の投資スタイルや市場の変動に応じて適切なタイミングを設定しましょう。
- 投資目標の見直し: 投資目標やリスク許容度に変化があった場合、ポートフォリオの再調整が必要になることがあります。結婚、出産、引退などのライフイベントや収入の変化など、自身の状況を定期的に見直して、投資目標に合わせて調整しましょう。
- 分散投資の保持: 分散投資はリスク管理に重要な要素です。ポートフォリオ内の異なる資産クラスや地域のバランスを保持し、リスクを分散させることが重要です。リバランスの際にも、この分散投資を意識して調整することが大切です。
- エモーションに左右されない: マーケットは常に変動するものであり、感情に基づいた判断は投資判断を歪める可能性があります。冷静な判断を心掛け、計画的なポートフォリオ調整を行いましょう。
- 専門家の助言: 自身でのポートフォリオ調整が難しい場合は、ファイナンシャルアドバイザーや投資の専門家に相談することを検討しましょう。自身の目標やリスク許容度に合った適切なアドバイスを受けることができます。
これらの注意点を念頭に置いて、定期的なモニタリングとポートフォリオの再調整を行うことで、投資目標の達成に向けて効果的に進めることができます。
